Нові ліміти на переказ з картки на картку встановлять в Україні

Великі банки України домовилися і підписали меморандум, який посилює контроль за операціями деяких клієнтів і знижує місячні ліміти на перекази. Як пишуть ЗМІ, про це стало відомо під час брифінгу, присвяченому підписанню документа.

За новими правилами перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта і наявності у нього підтверджених джерел доходів. Для клієнтів з «високими ризиком», застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу. Водночас меморандум не дає визначення, хто саме є високоризиковим клієнтом. (Зазвичай, пишуть у ЗМІ, до таких відносять непрацевлаштованих, студентів тощо.) Для них буде встановлено найнижчий ліміт на рівні 50 тис. грн на місяць (замість 150 тис. грн), з 1 лютого 2025 року.

А для решти - клієнтів у категорії з низьким і середнім ризиком:

• з 1 лютого 2025 року - 150 тисяч грн на місяць;
• з 1 червня 2025 року - 100 тисяч грн на місяць.

Для підняття ліміту вище 150 тис. грн людині потрібно буде надати в банк довідку, декларацію або інший документ про доходи на суму понад 150 тис. грн. У цьому разі їй піднімуть максимальну планку платежів на суму офіційного заробітку. У суму входитимуть усі перекази, і p2p, і IBAN.
Для осіб із підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі доходу.

До меморандуму загалом долучилися «Приватбанк», «Ощадбанк», «ОТП Банк», «Правекс банк», «ПУМБ», «Райффайзен банк», «Універсал Банк» (Монобанк) і «ТАСкомбанк».

Найближчим часом до підписантів мають приєднатися інші банки та небанківські фінустанови.