Нацбанк усложнил жизнь клиентам коммерческих банков

Люди могут неожиданно для себя обнаружить, что их платежная карточка заблокирована, причем на законных основаниях.

Как разъяснили в пресс-службе НБУ, активный мониторинг связан с тем, что в последние месяцы стали часто использоваться схемы по обналичиванию незаконных денег через физлиц. Например, сотрудники фирмы массово получают материальную помощь в размере 20—30 тыс. грн или благотворительный фонд неожиданно начинает помогать сотням людей, перечисляя им по 3—5 тыс. грн. Чтобы прекратить эту деятельность, НБУ потребовал от банков провести идентификацию клиентов, и первыми под подозрение попали фрилансеры, а не те, кто имеет постоянное место работы. Теперь банки не только должны сообщать НБУ о подозрительных банковских операциях, но и сразу же их останавливать. Также банк может неожиданно заблокировать карту клиента, если увидит, что списание денег происходит за границей, особенно при снятии крупных сумм.

Во избежание проблем, стоит перед поездкой предупредить по телефону менеджера банка об этом и согласовать с ним лимит расходов, советуют в НБУ.