Банки начали штрафовать своих клиентов: НБУ отпровергает информацию

В медиа и телеграмм-каналах распространяется недостоверная информация о том, что банки как бы начали штрафовать своих клиентов за нарушения по вопросам финансового мониторинга и взимают в свою пользу 20% от суммы средств, хранящихся клиентами на их банковских счетах. Сообщает Национальный банк Украины в Facebook. В НБУ отмечают, что такое утверждение не соответствует действительности.

• Законодательство по вопросам финансового мониторинга не предусматривает применения банками каких-либо финансовых наказаний к  нарушителям правил финансового мониторинга и взысканию за этот «штраф». То есть банки не имеют права применять к гражданам штрафные санкции из-за нарушений в сфере финансового мониторинга.
• В то же время Закон о финансовом мониторинге предусматривает обязанность и право банка разорвать деловые отношения с клиентом и прекратить его обслуживание, в том числе закрыть счет клиента в определенных законодательством случаях.
• В этом случае банк возвращает средства клиенту наличными или путем перечисления на другой счет по указанным реквизитам. Механизм возврата средств банком предусмотрен пунктом 6 приложения 12 к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга. Банк может брать стандартную обычную комиссию за проведение такой платежной операции.
• Национальный банк Украины со своей стороны также не применяет никаких штрафных санкций к гражданам за нарушение. Все меры воздействия регулятора, в том числе и в сфере денежного мониторинга, касаются только денежных учреждений.

Следовательно, Национальный банк просит граждан с осторожностью относиться к неподтвержденной информации и проверять ее на официальных источниках.